[多选题]

下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有()。

A . 商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚假交易形式套取现金

B . 虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为

C . 洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端,购买同一商品(或服务)为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次(含)以上交易的支付行为

D . 虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

参考答案与解析:

相关试题

下列属于商户收单欺诈风险的有()。

[多选题] 下列属于商户收单欺诈风险的有()。A . 商户套现B . 伪卡欺诈、侧录C . 分单、洗单D . 虚假申请

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  • 下列不属于商户收单欺诈风险的是()。

    [单选题]下列不属于商户收单欺诈风险的是()。A . 商户套现B . 伪卡欺诈C . 虚假申请D . 恶意损坏POS设备

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  • 下列关于商户收单业务的基本环节描述错误的是()。

    [单选题]下列关于商户收单业务的基本环节描述错误的是()。A . 收单行对目标商户进行实地调查和资信审查,经审核、审批,对符合条件的商户准予入网并与其签订受理协议B . 收单行为商户安装POS等受理机具,并做好机具的后续日常管理、维护C . 通过建立和完善稳定、灵活的交易系统,及时、有效处理银行卡各种交易数据和信息D . 清算对账环节主要涉及调单、拒付、例外协商、账务调整等内容

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  • 下列关于商户收单业务间联模式描述错误的是()。

    [单选题]下列关于商户收单业务间联模式描述错误的是()。A . 现阶段,我行采取坚持间联的发展原则B . 间联模式有利于收单银行掌控商户资源,与商户建立更为全面的业务合作C . 间联模式是指POS等设备先联入银联网络系统,然后由银联网络向发卡银行转接POS受理的所有交易D . 间联模式下,收单银行能够直接、有效的监控商户交易情况,更好防控收单业务风险

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  • 关于银行卡商户收单业务,下列描述错误的是()。

    [单选题]关于银行卡商户收单业务,下列描述错误的是()。A . 人民币卡商户收单业务按照联网方式的不同,可分为间联和直联两种模式B . 国际卡收单业务指收单机构通过向特约商户提供国际卡交易处理及资金结算服务,并按固定金额向其收取结算手续费的业务C . 收单银行主要提供交易处理和结算服务,获取收单收益并承担相应的风险责任D . 收单机构可以将收单非核心业务委托专业化服务公司进行处理,并对专业化服务公司的外包服务进行管理

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  • 下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是()。

    [单选题]下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是()。A . 商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性B . 根据风险来源,商户收单业务风险分为内部风险和外部风险C . 因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险D . 因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

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  • 下列属于商户收单业务外部风险的有()。

    [多选题] 下列属于商户收单业务外部风险的有()。A . 因监管部门政策变动导致的风险B . 因特约商户无法履行约定义务导致的风险C . 因专业化公司进行欺诈活动导致的风险D . 因银行管理不善泄露持卡人信息导致的风险

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  • 商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行(

    [单选题]商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行()的行为。A . 防范、控制、处理和报告B . 识别、防范、控制和处理C . 检查、防范、处理和报告D . 评估、防范、控制和监督

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  • 下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是()。

    [单选题]下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是()。A . 我行建立了商户收单业务风险监控专职团队,负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置B . 对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主,收单行无需采取措施C . 对于总行发送的风险提示或风险案例,收单行自行调查、处置即可,无须反馈D . 商户拓展人可以兼任风险商户调查工作

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  • 下列关于商户收单业务描述不正确的是().

    [单选题]下列关于商户收单业务描述不正确的是().A . 公益类。公立医院、公立学校、政府部门(如税务、工商、交通),扣率可以灵活,但各方参与分润。B . 商户交易凡是通过银联交换中心的,(交易手续费收入按照7:2:1原则分配,收益的70%归发卡行、20%归收单方、10%归银联。C . 我行发展的POS为间联POS。本行卡交易不需要通过银联,收益全部归我行。D . 我行是目前为数不多可以提供PGS系统集成的银行之一。

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