[单选题]

下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述,正确的有( )。

A.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

B.商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

C.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见,客户的意愿和其他必要的说明事项,双方签字认可

D.客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

E.商业银行向客户提供理财顾问业务,应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字

参考答案与解析:

相关试题

关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理,表述正确的是()。

[多选题] 关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理,表述正确的是()。A . 应设置风险管理机构B . 应建立有效的规章制度C . 应开展内部的审查D . 提供业务时,要向客户进行风险提示E . 应开展内部的监督管理

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    [单选题]下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施,正确的是()。A . 商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险揭示内容B . 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示C . 商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险揭示D . 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但应在该提示栏里签名

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    [多选题] 商业银行对个人理财顾问服务的风险管理方面,表述正确的是()。A . 应设置风险管理机构B . 应建立有效的规章制度C . 应开展内部的审查和监督管理D . 提供业务时,要向客户进行风险提示E . 以上都对

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    [单选题]个人理财顾问服务的风险管理内容包括( )。A.理财顾问服务风险管理机构的设置B.理财顾问规章制度管理C.理财顾问服务业务内部的审查与监督管理D.理财产品的销售管理E.理财顾问服务风险提示管理

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  • 个人理财顾问服务的风险管理内容包括( )。

    [单选题]个人理财顾问服务的风险管理内容包括( )。A.理财顾问服务风险管理机构的设置B.理财顾问人员管理C.理财顾问服务业务的客户的管理D.理财产品的销售管理E.理财顾问服务的市场风险控制

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  • 个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。

    [单选题]个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。A.事先防范,事中控制,事后损失最小化原则B.了解客户并符合商业银行利益最大化C.了解客户和符合客户最大利益的原则D.谨慎原则

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    [单选题]下列关于理财顾问服务的表述中,正确的是(  )。A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析C.理

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    [多选题]个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有(  )。A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,都应包含相应

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  • 个人理财顾问服务的风险管理的原则是()。

    [单选题]个人理财顾问服务的风险管理的原则是()。A.事先防范.事中控制.事后损失最小化原则B.了解客户并符合商业银行利益最大化C.了解客户和符合客户最大利益的

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