对公贷款组合计提减值准备的方法为迁徙模型法，即通过追踪一组具有类似信用风险特征的贷款在一段特定时间(损失识别期间)中的五级分类发生的变动 (即迁徙率或违约概率) 来计算每一级别每一组别贷款发生损失的机率。通过将当期资产负债表日同级别同组别贷款余额与预计损失率相乘并考虑前景系数，计算出该贷款组合应计提的贷款减值准备。(判断题)

[问答题] 按类似资产组合计提减值准备贷款的范围有哪些？

[单选题]贷款组合的信用风险包括（ ）。A．系统性风险B．非系统性风险C．既可能有系统性风险，又可能有非系统风险D．以上的都不对

[单选题]系统性风险因素主要通过（　　）来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况

[单选题]系统性风险因素主要通过（　　）来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况

[单选题]系统性风险因素主要通过（）来影响贷款组合的信用风险。A . 宏观经济因素的变动B . 借款人的生产经营状况C . 借款人所在行业状况D . 借款人竞争能力状况

[单选题]贷款组合的信用风险识别不包括()。A.宏观经济因素B.行业风险C.区域风险D.法律风险

[多选题] 贷款减值准备计提各级风险管理部门职责（）。A .负责贷款减值准备计提相关管理工作，指导全行开展此项工作B .按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查C .确保工作效率，在业务部门提交材料齐备情况下，尽快完成审查工作D .负责对发起部门工作质量的后评价

[判断题]商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总。()A.对B.错

[判断题]商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总。()A.对B.错

[判断题]商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总。()A.对B.错