理财规划不是单一的金融产品销售，而是全方面的综合性服务。它需要有长期规划、整体规划的思想。

[判断题] 理财规划是一个全面的、个性化的、长期的动态过程，是对人生进行整体的规划；投资规划只是理财规划的一个部分。A . 正确B . 错误

[单选题]多目标理财规划观认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为()：①保险规划；②税务规划；③投资规划；④职业规划。A.①④B.①②③C.②③D.①②

[单选题]基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对()的一种综合性金融服务。A．客户某时期B．客户一生C．客户大规模资金D．客户闲散资金

[单选题]基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（）的一种综合性金融服务。A . 客户某时期B . 客户一生C . 客户大规模资金D . 客户闲散资金

[单选题]关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（）。A . 商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划）B . 商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划）C . 商业银行不得销售风险过大的理财产品（计划）D . 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

[多选题]银行代理理财产品销售的适当性原则是指要有(　　)。A.适合的产品B.适合的客户C.适合的目标D.适合的网点E.适合的销售人员

[多选题]在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有(　　)。A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内

[多选题]在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有(　　)。A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认B.告知客户产品的特点及潜在投资风险C.产品说明书中指定抄录

[单选题]（）部门是个人理财产品销售管理部门，行使理财产品销售服务过程中各项职能。A . 信息技术部B . 运营管理部C . 财务会计部D . 个人金融部

[多选题]综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括(　　)。A.现金收支管理(包括债务管理)B.保险规划C.投资规划(不包括教育.退休养老问题)