在发达地区，贩毒分子多使用他人身份证在（）的银行开户或直接购买他人银行卡，用于收集和转移毒资，在不发达地区，毒品资金划转往往以（）为主，汇款要要集中在邮储银行、农业银行和当地农付信用社。

[单选题]收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡（）。A .侵占财产罪或盗窃罪B .诈骗罪或盗窃罪C .诈骗罪D .侵占财产罪

[单选题]收银员（）他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡诈骗罪。A.偷窃B.盗抢C.捡到D.骗取

[单选题]前台登记人员办理住宿登记时，发现使用他人身份证件、身份证鉴别仪识别为可疑证件和使用过期、伪造、涂改的身份证件等3类持可疑证件入住的情形，应当()。A．可先按照来人提供的身份信息安排入住，同时立即向属地公安机关报告，待公安机关来人处置B．不接受来人投宿，要求来人离开本单位C．立即通知单位领导和保卫人员，现场控制来人D．按照其提供的信息在登记薄上进行登记，并安排客房住宿

[判断题]收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡诈骗罪。（）A.对B.错

[判断题]收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡诈骗罪。（）A.对B.错

[单选题]第 24 题 黄某使用伪造的身份证，先后在多家银行开户申请了借记卡。随后，购得伪造的人民币，使用借记卡先后将7．4万元假币存入银行的自动存款机，随后又从取款机内取出6．5万元真钞。黄某的行为应定：（　　）A．购买假币罪B．使用假币罪C．诈骗罪D．盗窃罪

[判断题] 客户若代他人办理收卡，代办人只提供持卡人身份证件方可办理。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 申请欺诈是指不法分子利用虚假身份、伪造证明文件或未经同意冒用他人身份申领信用卡的欺骗行为，又称为（）。A . 虚假交易B . 虚假申请C . 伪冒交易D . 伪冒申请

[单选题]发现使用假证件、冒用他人身份证件办理业务的情况，柜台人员应使用“（）关注名单信息维护”交易在系统中登记客户或代理人信息，并立即将相关情况上报分行相关部门。A .0323B .0324C .0325D . D.0326

[多选题] 身份虚假指使用窃取的他人身份证件，包括（）等，或伪造虚假身份证件进行申请欺诈。A . 身份证B . 军官证C . 护照D . 房产证