在客户洗钱风险评估中，客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素？（）

[多选题] 以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。A .客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心 B .客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等 C .发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户 D . D.名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户 E .

[单选题]金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（）A . 信用B . 地域C . 业务D . 行业

[单选题]在客户风险预警过程中，以下哪些属于客户的财务风险的信号（ ）A．存货周转率放慢B．公司丧失了一个或数个财务状况良好的大客户C．无形资产占比太高D．资产负债结构重大变化E．公司高管层出现大规模人事变动

[多选题] 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）A . 客户的特点或者账户的属性B . 客户是否为外国政要C . 地域D . 业务E . 行业

[多选题] 客户洗钱风险分类管理目标有哪些？A .全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B .对所有客户采取不变的识别程序C .提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D .为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

[单选题]以下哪类客户属于洗钱风险的高风险等级（）。A . 客户身份与我国政府及相关机构发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同B . 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位C . 资金往来简单，且符合其经营业务或账户主要用途的客户D . 经分析、甄别，认为其它应划分为低分险等级的客户

[单选题]洗钱风险评估指标体系包括客户特性.().业务(含金融产品.金融服务).行业(含职业)四类基本要素。A.社会经济活动B.信用C.时间D.地域

[单选题]洗钱风险评估指标体系包括客户特性.(  ).业务(含金融产品.金融服务).行业(含职业)四类基本要素。A.社会经济活动B.信用C.时间D.地域

[判断题] 在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。A . 正确B . 错误

[多选题] 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？A .客户因素包括个人客户和企业客户B .个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C .企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D .被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素