A . 未按审批内容办理信贷业务,造成严重后果
B . 未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款,造成严重后果的
C . 与抵(质)押人或出质人恶意串通,办理或授意办理虚假抵(质)押担保手续
D . 帮助客户隐匿、转移资产,帮助客户通过假破产、假改制等方式逃废银行债务的
[多选题] 以下审批环节违规行为应给予有关责任人员记大过至开除处分的是()。A . 违规审批发放异地贷款B . 违规审批同意发放以贷收贷、以贷收息贷款C . 未按规定审批办理贷款展期、重新约期D . 审批同意发放不符合借新还旧、还旧借新条件贷款
[多选题] 以下授信执行环节违规行为中,未造成不良后果,应给予有关责任人员警告至记过处分的是()。A . 未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款B . 未按规定进行资金账户监管,导致信贷资金被挪用,或未及时发现客户挪用信贷资金并预警C . 未按规定对抵(质)押物和保证人进行管理D . 不执行贷后管理例会决议,导致风险加大
[多选题] 授信执行中,可给予有关责任人员开除处分的行为包括()。A .收贷收息不入账、少入账的B .擅自对借款人实行贷款挂账停息,豁免利息、减收或缓收利息的C .与抵(质)押人或出质人恶意串通,办理或授意办理虚假抵(质)押担保手续的D .帮助客户隐匿、转移资产,帮助客户通过假破产、假改制等方式逃废银行债务的
[多选题] 信贷经营中有()行为的,给予有关责任人员撤职、留用察看或者开除处分A .明知申请人不符合贷款条件,仍伙同借款申请人提供虚假调查材料的B .对发现的重大问题故意隐瞒,误导贷款审查、决策失误,造成贷款损失的C .私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或者凭证的D .弄虚作假或者与客户蓄意串通,骗取信贷资金的
[多选题] 在客户评级授信中,有下列行为之一的,给予有关责任人员记大过至开除处分:()A .擅自更改评级标准和指标,弄虚作假核定客户信用等级和最高授信额度的;B .蓄意利用虚假客户资料,评定信用等级和确定统一授信额度的;C .对生产经营发生重大不利变化或出现其他重大不利因素的客户,未及时下调信用等级和调整或终止授信额度的;D .向客户泄露内部统一授信额度的。
[多选题] 信贷经营(管理)中有()行为之一的,给予有关责任人员撤职、留用察看或者开除处分。A .明知申请人不符合贷款条件,仍伙同借款申请人提供虚假调查材料的B .对发现的重大问题故意隐瞒,误导贷款审查,导致决策失误,造成贷款损失的C .私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或者凭证的D .弄虚作假或者与客户蓄意串通,骗取信贷资金的
[多选题] 信贷审查中,可给予有关责任人员开除处分的行为包括()。A .隐瞒审查中发现重大问题的B .按领导或有关方面授意违规进行审查,造成严重后果的C .向有权审批人提供虚假审查报告的D .未提出明确审查意见的
[多选题] 贷款风险分类中,有下列行为之一的,给予有关责任人员记过至开除处分:()A .贷款形态认定过程中弄虚作假,不如实反映贷款质量的;B .授意他人或按他人授意进行分类,不如实反映贷款质量的;C .明显违反分类标准进行分类,造成贷款质量严重不实的;D .擅自调整分类结果的;E .超权限、逆程序进行分类的。
[多选题] 有下列哪些违规行为之一的,给予有关责任人员经济处罚100元。()A .未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转B .账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的C .违反规定管理、使用、更换、保管单位预留印鉴卡的D .违反反洗钱有关规定,对大额、可疑交易情况,应报告而未报告的
[单选题]擅自销毁档案的,对有关责任人员,给予记过处分;情节较重的,给予( )处分;情节严重的,给予撤职或者开除处分。A.记大过或者降级B.记过或者记大过C.降