开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。

[多选题] 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）A . 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查B . 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段C . 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查D . 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性E . 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

[单选题]开展信用卡业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险。A . 在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为B . 在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收C . 持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息D . 持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由

[单选题]农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。A . 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示B . 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露C . 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素D . 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义

[单选题]开展私人银行业务过程中，以下（）项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。A . 在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性B . 为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线C . 严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏D . 对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

[单选题]开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。A . 使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户B . 过分夸大信用卡的功效及优越性C . 在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂D . 引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

[单选题]开展投资银行业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。A . 加强先进理论学习和先进技术手段建设B . 加强同业协作，共同防范信息不对称C . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息D . 完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称

[单选题]私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。A . 制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先B . 在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施C . 设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等D . 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

[单选题]在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，以下（）做法不利于强化普法活动，提高员工法律素质。A . 将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离B . 广泛宣传整个法律体系的知识，着重抓与农村中小金融机构工作有关的法律知识的普及教育C . 结合具体工作岗位，有针对性地开展法规知识培训，提高员工的法律素质和业务水平，达到监管的要求D . 创新普法教育形式

[单选题]开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。A . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品B . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告C . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益D . 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

[多选题] 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。A . 强化国际业务从业人员的法律意识B . 提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平C . 提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平D . 提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平E . 切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力