办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。

[多选题] 办理信贷业务的客户，识别客户身份方式（）。A . 直接调查方式B . 间接调查方式C . 现场调查D . 网络调查

[多选题] 办理信贷业务的客户身份识别的识别审核内容包括（）等。A . 借款主体是否具备法人资格。B . 法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内C . 通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。D . 通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。E . 申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。

[多选题] 办理信贷业务的客户，识别客户身份内容（）。A . 审核借款主体是否具备法人资格，是否为不具备法人资格的企业集团B . 审核法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内C . 通过联网核查系统对法定代表人、授权委托人的身份证件进行查询核对D . 通过人民银行企业征信系统，查询是否存在不良信用记录

[多选题] 办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。A . 现场调查。B . 客户走访。C . 账务核查。D . 查询信贷管理系统。E . 查询人民银行企业征信系统。

[问答题] 简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

[多选题] 对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。A . 客户信用等级和结算记录是否符合标准B . 是否在农业银行开立存款账户或结算账户C . 是否具有外贸进出口经营权D . 是否具有真实的贸易背景

[判断题] 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。A . 正确B . 错误

[多选题] 属于代理保险业务客户身份识别的内容有（）。A . 保险费金额人民币1万元含以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，B . 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，C . 保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同D . 保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

[多选题] 信贷客户的身份识别包括（）。A . 客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。B . 核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。C . 审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。D . 据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。

[多选题] 客户身份需重新识别的情况有（）。A . 对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。B . 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。C . 利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。D . 客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。