违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少()年的数据。

[单选题]违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少( )年的数据。A． 1B． 3C． 5D． 2

[判断题]与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累

[判断题]与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累

[判断题]与传统的专家判断法和信用评分模型相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率。()A.对B.错

[主观题]使用专家判断法、信用评分法、违约概率模型分析都能够直接估计出客户的违约概率。（ ）

[多选题]直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有（　　）。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的

[多选题]直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有（）。A.建立一致的.明确的违约定义B.在建立一致.明确违约定义的基础上积累至少5年的数据C.与传统的专家

[多选题]直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有（　　）。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的

[单选题]实施（）的商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。A . 初级法B . 中级法C . 高级法D . 内部法

[单选题]目前某商业银行自行估计违约概率，违约损失率、违约风险暴露和期限按照监管规定方法进行计量，则该商业银行实施的非零售内部评级法是（）。A . 初级法B . 高级法C . 低级法D . 中级法