A.社会对财务策划和相关专业人士需求日益明显、提升
B.经过几十年的发展，各个国家也应时有了本土的理财师专业资格认证
C.在起步阶段，理财业务仍然以销售产品为主要目标，外加帮助客户合理避税
D.到1986年，伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低，个人理财行业开始全面和广泛地从整体角度考虑客户的理财需求
E.随着商业银行竞争加剧、业务转型压力和金融创新的活跃，个人理财业务以产品销售为中心