A.所在国家或地区有完善的金融监督管理制度
B.是由所在国家或地区金融监管当局批准设立的金融机构，或者是金融性行业协会会员
C.经营状况良好，无重大违法违规记录
D.具有有效的反洗钱措施
E.银监会规定的其他审慎性条件