A.CreditMetrics的本质是VaR模型
B.CreditMetrics只能用于计算交易性资产组合VaR
C.CreditRisk＋模型假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态
D.CreditPortfolioView比较适合保守类型的借款人
E.在计算过程中，CreditRisk＋模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的