下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（　　）。

A.需要有风险因子的概率分布模型

B.以发生过的数据为依据

C.组合价值的模拟分布将会收敛于组合的真实分布

D.被认为是最精准贴近的计算VaR值方法