A.商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准
B.收取的保证金是否有依据
C.商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度
D.商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为
E.是否采取了集中管理等措施
[单选题]保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。A.业务不合规B.内部控制薄弱C.操作风险D.内控不完善
[主观题]结合实际工作，论述保证金存款业务存在的主要风险和监管要求。
[多选题] 以下对保证金存款账户管理要求正确的有（）。A .不预留存款人签章B .不办理账户申报手续C .不签发开户证实书D .不出售结算凭证
[多选题] 单位保证金存款的保证金对象包括（）。A . 银行承兑汇票B . 信用证C . 单位黄金交易D . 留学购汇E . 远期结售汇
[多选题] 保证金存款包括：（）A . 结算保证金B . 企业经营风险保证金C . 外汇保证金D . 信用证保证金E . 其他保证金
[多选题] 减免开证保证金业务主要风险包括：（）A . 客户将进口货物销售回笼款挪作他用，到期不履行付款责任B . 审单风险C . 市场风险D . 利用假代理进口骗汇风险
[多选题]从商业银行的经营情况看，保证金存款业务主要有以下风险点()。A.内部控制不完善B.业务不合规C.内审不到位D.核算不真实E.操作风险
[单选题]未将同一客户的保证金存款明细与其所担保的业务对象逐笔对应，属于保证金存款业务主要风险点中的()。A.业务不合规B.操作风险C.内部控制不完善D.其他
[单选题]存款风险滚动式检查的重点主要包括：大额存款、存款账户的异常变动、（）。A .重要空白凭证的保管B .小额账户资金的频繁进出C .内部账户的资金变动D .重点账户的存款变动
[单选题]目前系统中定期保证金只支持一个月保证金存款（仅针对（））、三个月保证金存款、六个月保证金存款、一年保证金存款。A . 本币B . 外汇