综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是(　　)。

[单选题]综合理财规划服务的第一步是()。A.整理服务对象家庭财务状况信息B.收集服务对象家庭财务状况信息C.厘清服务对象和初步需求D.厘清服务对象及其家庭财务

[单选题]综合理财规划服务的第一步是（　　）。A.整理服务对象家庭财务状况信息B.收集服务对象家庭财务状况信息C.厘清服务对象和初步需求D.厘清服务对象及其家庭

[单选题]综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。A.明确服务对象B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况C

[多选题]综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括(　　)。A.现金收支管理(包括债务管理)B.保险规划C.投资规划(不包括教育.退休养老问题)

[多选题] 综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。A . 现金收支管理（包括债务管理）B . 保险规划C . 投资规划（不包括教育、退休养老问题）D . 税务规划E . 遗产规划

[单选题]综合理财规划服务的主要特征不包括（　　）。A.全面性B.长期性C.稳定性D.专业性

[多选题] 按照客户对象不同，综合理财服务可以分为()。A .理财计划B .专业化服务C .私人银行业务D .对公银行业务E .执行理财计划

[单选题]综合理财服务中，按照客户获取收益方式的不同，可以把综合理财服务的理财产品分为两种，即（ ）。A．即时性理财产品和非即时性理财产品B．分红型理财产品和非分红型理财产品C．一年期理财产品和多年期理财产品D．保障收益理财产品和非保障收益理财产品

[单选题]理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是（）。A . 对信息进行分类B . 了解客户的退休养老需求C . 对客户个人信息的收集与整理D . 以上均不对

[判断题]理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（　　）A.对B.错