A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息.如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.引导客户编制月（年）度的收入支出表
D.确定现金及现金等价物的额度