集团客户审查中，关联企业的认定标准包括哪些？

[单选题]下列项目中，符合关联企业认定标准的有（ ）。A．直接或间接地同为第三者拥有或控制B．经常发生购销业务的企业和单位C．在资金方面存在直接和间接的拥有或控制D．在经营方面存在直接或间接拥有或控制

[问答题] 关联企业的判定标准有哪些？

[多选题] 低质量及特别关注客户的认定标准包括（）A .出现重大预警信号或存在风险隐患，造成还款能力下降，预计可能发生实质性风险的授信B .授信流程存在严重操作风险且无法整改C .未按照授信要求使用信贷资金的授信D .分行认为总分行资源配置与获取收益不匹配的

[多选题] 对集团客户和关联企业的授信管理，要求实行集团关联企业的（）。A . 统一授信B . 集中审查C . 集中管理D . 彻实强化集团关联客户的贷后管理

[多选题] 集团客户关联交易风险包括（）。A . 集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款，套取银行信用B . 集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系，通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本，或转移经营风险C . 集团投资方利用关联交易抽逃资金D . 关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制，逃废银行债务，将风险转嫁给农业银行

[多选题] 下列项目中，符合关联关系认定标准的有（）。A . 一方购买或销售主要由另一方控制B . 一方接受或提供劳务主要由另一方控制C . 一方与另一方（独立金融机构除外）之间借贷资金占一方实收资本50%以上D . 一方半数以上的高级管理人员（包括董事会成员和经理）或至少一名可以控制董事会的董事会高级成员由另一方委派一方与另一方（独立金融机构除外）之间的借贷资金占一方实收资本30%以上

[多选题] 施工企业不良行为认定标准包括（）等方面。A . 质量管理B . 资质管理C . 进度管理D . 安全管理E . 档案管理

[判断题] 集团客户认定包括初始认定和动态调整。A . 正确B . 错误

[多选题] 商业银行分析企业集团内的关联交易时，判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有（）。A . 易货交易B . 发生处理方式异常的交易C . 资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用D . 互为提供担保或连环提供担保E . 与特定顾客或供应商发生大额交易

[多选题] 对集团客户审查，应主要审查以下哪些方面（）。A .集团成员企业间投资的资金来源，是否存在利用我行信贷资金进行股本权益性投资或投资于非我行业务范围B .集团成员企业间的资金往来方式，关注集团内互相担保、互相投资情况C .集团整体生产经营和效益状况，分析利润分配的去向，是否存在多头开户、多头融资和不按公允价格进行关联交易等行为D .集团及成员企业间股权结构