银行应遵照“了解你的客户”（）原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别。

[单选题]商业银行应重点加强对优质客户的（）和管理，加强对淘汰客户的（）管理。A .风险，服务B .服务，风险C .服务，流动性D .流动性，风险

[多选题] 为虚构贸易背景，客户可能伪造的资料包括（）。A . 交易合同B . 发票C . 发货通知单D . 运输单据

[单选题]以下不属于企业虚构贸易背景行为的是（）。A .伪造交易合同B .伪造发票C .伪造发货通知单D . D.伪造房地产开发资质

[多选题]“了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的(　　)。A.投资目的B.投资预期C.投资经验D.投资偏好E.财务状况

[多选题] 对客户背景了解，包括（）A .了解客户的基本情况，如成立日期、所属行业、注册地址和办公、生产地址B .了解注册资本、股东背景情况及出资方式、注册资金的到位情况C .了解客户的终极控股股东，客户的组织架构等，近两年内的股权变更情况及其变更原因。D . D.了解客户在其他银行的授信额度及授信余额、与银行合作时间、合作情况等。E .对于民营企业，应了解其内部管理机制是否健全。

[多选题] 根据人民银行“了解你的客户”原则要求开户时应严格审核客户身份，本人开户应做到三亲见，即（）。A . 本人开户B . 本人签字（输密码）C . 见本人

[单选题]“虚构贸易背景、虚假信贷资金用途”属于（）。A .信贷主体造假B .信贷业务造假C .担保造假D . D.产品造假

[多选题] 营业网点临柜人员应遵循“了解你的客户”的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性，并按（）《人民币银行结算账户管理办法》和《大额支付登记备案规定》等规定开展反洗钱工作。A . 《中华人民共和国反洗钱法》B . 《金融机构反洗钱规定》C . 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D . 《个人存款账户实名制规定》E . 《现金管理暂行条例》

[多选题] “了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：A .了解其业务基本状况和变化B .了解其财务管理的基本状况和变化C .对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准D .对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

[单选题]为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国人民银行及（）对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。A.银行业监督管理机构B.中国银联C.银监会