A .贴现商业汇票无正当理由缺少真实贸易背景材料的；
B .贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的；
C .票据贴现未按规定进行查询的；
D .未按规定收取保证金，或保证金来源不合规的；
E .其他违反保证金有关规定，造成保证金管理失效、被挪用的。
F .其他违反票据融资管理规定的。
[多选题] 储蓄柜员有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。A .开户时不认真审核客户身份证明材料并如实记录客户资料的；B .代客户签字、输密码和领取存折（卡）的；C .对客户取回印鉴返还后不重新审核的；D .其它违反实名制开户管理规定的。
[多选题] 发卡环节有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。A .未按规定对申请人进行资信审查及授信的；B .推荐办卡时推荐人隐瞒事实，或提供与事实不符的推荐建议和意见的；C .未留存领卡签收记录或误发卡的；D .违规查询个人信用数据库的；E .未按规定流程处理银行卡个人征信异议的；F .其他违反发卡管理规定的。
[多选题] 违反财经纪律，有（）行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。A .使用“小金库”款项吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或者以其它方式挥霍的；B .使用“小金库”款项新建、改建、扩建、装修办公楼或培训中心等的；C .使用“小金库”款项提高福利补贴、滥发奖金实物等的；D .使用“小金库”款项报销应由个人负担的费用的；E .将“小金库”财物集体私分的。
[单选题]下列属于“违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。A . 虚假开立账户的B . 介绍客户相互借用账户或出租账户的C . 虚假变更单位账户信息的D . 直接使用客户账户为他人办理资金交易的
[单选题]下列属于”违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形（）.A . 虚假开立账户的B . 介绍客户相互借用账户或出租账户的C . 虚假变更单位账户信息的D . 直接使用客户账户
[单选题]下列属于违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或都解除劳合同的情形是（）。A . 虚假开立账户的B . 介绍客户相互借用账户或出租账户的C . 虚假变更单位账户信息的D . 直接使用客户账户为他人办理资金交易的
[多选题] 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。A .重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的B .安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的C .不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
[问答题] 严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分；屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？
[多选题] 下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。A . 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的B . 持有、保留他人银行卡（折）的C . 未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的D . 代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选的
[问答题] 无故违反重要岗位分岗作业规定，有哪些情形之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同？