关于客户身份识别的说法正确的有（）.

[多选题] 下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）A . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B . 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D . 金融机构不得

[单选题]下列对客户身份识别的说法正确的是（）A . 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B . 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C . 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D . 客户身份识别是一个持续的过程。

[问答题] 简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

[多选题] 客户身份需重新识别的情况有（）。A . 对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。B . 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。C . 利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。D . 客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。

[多选题] 办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。A . 直接调查方式。B . 客户走访方式。C . 间接调查方式。D . 账务核查。E . 查询信贷管理系统。

[单选题]广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）A .履行义务的主体不同。B .履行义务的时间不同。C .履行义务的范围不同。D .履行义务的方式不同。

[单选题]下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）A . 划分客户的风险等级。B . 适时调整客户风险等级。C . 定期审核本金融机构保存的客户基本信息D . 对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

[多选题] 属于代理保险业务客户身份识别的内容有（）。A . 保险费金额人民币1万元含以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，B . 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，C . 保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同D . 保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

[单选题]以下哪项不是客户身份重新识别的方法？（）A .对客户进行风险分类B .回访客户C .实地查访D .向公安、工商行政管理等部门核实

[多选题] 客户身份识别的操作程序包括（）。A . 审核资料B . 识别客户身份C . 登记信息D . 资料保存